Evitar la sucesión o legalización de un testamento
En Lucksinger Law, P.C., sabemos que has trabajado arduamente para lograr sus sueños y planificar con sensatez para el futuro. Y como la mayoría de nosotros, es casi seguro que se siente abrumado o aun agotado por la presión constante en su tiempo y energía, ya que todos estamos más ocupados que nunca con responsabilidades personales, profesionales y familiares.
De todas las responsabilidades que compiten por su atención, hay una tarea importante que debe poner en la parte superior de su lista de tareas pendientes: su plan patrimonial.Con ese fin, abordemos un tema desafiante que generalmente genera una discusión sobre el establecimiento de un plan patrimonial integral: por qué y cómo debe evitar la sucesión a su muerte. Para desempacar este tema, necesitamos responder a algunas preguntas fundamentales.
¿Qué es la sucesión?
Cuando fallece, la sucesión es el proceso legal mediante el cual el sistema judicial se asegura de que su testamento sea válido (si tiene uno); designa a una persona de confianza (conocida como representante personal o ejecutor) para que actúe en su nombre y liquide sus asuntos mediante el pago de sus facturas pendientes y la presentación de las declaraciones de impuestos necesarias; y transfiere lo que queda a sus seres queridos, organizaciones benéficas elegidas y otros beneficiarios.
¿Por qué debería evitar la sucesión? probate?
Hay tres razones clave por las que querrá evitar someter a sus seres queridos al proceso de sucesión: (1) Es un proceso público, el cual expone detalles íntimos sobre usted, sus finanzas, su negocio y su familia a cualquiera que tenga algo de tiempo libre y unos cuantos dólares; (2) Puede consumir mucho tiempo (varios meses o más), enfadar y cansar a sus seres queridos, posiblemente generando peleas o incluso acciones judiciales, y retrasando la recepción del dinero y la propiedad a la que tienen derecho sus seres queridos; y (3) puede costar bastante y consumir una gran parte de su dinero y propiedad restantes.
¿Cómo se puede evitar la sucesión?
En primer lugar, tenga en cuenta que solo las cuentas y los bienes que están a su nombre, esten designados para ser pagados a su patrimonio o carecen de un beneficiario, pagadero al fallecer o designación de transferencia al fallecer estarán sujetos al proceso de sucesión. Una estrategia útil es crear algo llamado fideicomiso en vida revocable (RLT). Un RLT le permite transferir la propiedad de sus cuentas y bienes al fideicomiso y omitir el proceso de sucesión, simplificando la vida de todos los involucrados en el manejo de sus asuntos en el momento de su muerte o si se vuelve incapaz de manejar sus propios asuntos durante su vida.
Si está interesado en obtener más información sobre estrategias para evitar sucesiones y tácticas que puedes implementar para simplificar su planificación, estamos aquí para ayudarlo. Lucksinger Law, P.C. está aquí para usted, así que comencemos hoy.